Det engelska uttrycket Cash Management beskrivs bäst så här: Se till att få betalt från dina kunder så snabbt som möjligt och låt företagets pengar stå kvar på räntebärande konto så länge som möjligt. In- och utbetalningar är en process som ständigt pågår i ett företag. På kort sikt handlar det om företagets förmåga att betala leverantörer, löner och skatter men på längre sikt kan det vara företagets överlevnad som berörs.
Genom att utforma din faktura rätt och använda ett bankgironummer eller bankgiroavi för dina inbetalningar styr du pengarna direkt till det räntebärande konto du vill. Alla dina betalningar möts på ett och samma konto. Pengarna blir snabbt disponibla och det blir lättare för ditt företag att planera likviditeten. Du får full kontroll över företagets kassaflöde. Tack vare Bankgirots effektivitet kan du få information om inkommande betalningar redan samma dag som de utförs. Dina pengar finns snabbt tillgängliga på det konto där de ska användas i företagets verksamhet
Arbeta aktivt med kassaflödet
Det finns alltid delar av betalningsrutinerna som går att förbättra och effektivisera och att arbeta aktivt med kassaflödet kräver inga stora resurser. Tvärtom, det hjälper dig att frigöra mer tid och kapital.
Förbättra din likviditet genom att använda:
Ett enkelt sätt att förbättra likviditeten…
Företagets likvida medel är ofta uppbundna i obetalda kundfakturor alldeles för lång tid. Ett första steg för att frigöra detta kapital är att utforma kundfakturorna på rätt sätt. Med en tydlig markering av fakturanummer, bankgironummer, belopp och sista betalningsdag blir det lättare för din kund att betala fakturorna i tid.
Autogiro
Bankgirots Autogiro ser till att dina kunder betalar automatiskt exakt på förfallodagen. Det gör det lättare att planera likviditeten och förvalta eventuellt överskott samtidigt som det minskar belastningen på företagets kredit.
Leverantörsbetalningar
Utför automatiskt dina betalningar på rätt datum. Det ger dig full kontroll över alla utgående betalningar och du kan därmed enkelt planera och förbättra företagets likviditet.
Skattefullmakt
Med en fullmakt överlåter du till banken att inhämta uppgifter från Skatteverket om hur mycket som ska betalas. Därefter ser banken till att dina skatter dras automatiskt från ditt konto på rätt dag. På så sätt förbättrar du likviditeten.
Läs mer i broschyren "Bättre kassaflöde ger bättre likviditet"
